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5 reglas de conciliación bancaria

Buenas tardes. En una entrevista de trabajo, me han preguntado "Elabora cinco reglas de conciliación bancaria", y no he sabido que responder.

En mi trabajo hago conciliaciones bancarias, pero realmente no sé como se hace, si hay alguna uniformidad de criterios, o simplemente es cuadrar. Dónde puedo encontrar respuesta a esta cuestión?

Muchas gracias.

Para mi que eso es una pregunta "trampa" para ver tu respuesta. Que yo sepa no hay unas reglas definidas para una conciliacion bancaria y ni siquiera tengo muy claro el concepto de "conciliacion bancaria"

Yo lo que hago es recopilar los extractos bancarios y comprobar si el saldo coincide con el que arroja la contabilidad. En caso contrario me toca localizar desde cuando se produce el descuadre y puntear los movimientos del extracto con los de la cuenta hasta dar con el error.

No se si es eso, pero otra cosa no se me ocurre.

A mi me enseñaron a hacer la conciliación en 5 pasos, lo que la hace un poco automatizada pero q me ha dado buenos resultados, acá les dejo los pasos espero de algo sirvan.

********************************************* Nico

1º) DETERMINAR LOS SALDOS
Se refiere al saldo que la contabilidad de la empresa expresa poseer en el banco y el que este comunica q la empresa tiene.
Estos saldos se obtienen de el mayor de la cuenta "Banco" y el del banco se obtiene de el "Estado de Cuenta Bancario"

2º) DETERMINAR PARTIDAS CONCILIATORIAS
Surge de la comparación entre los registros nombrados en el paso 1.
Aca es donde devemos detectar los errores u omisiones en emabos.

3º) PRESENTAR POR ESCRITO LAS CONCILIACIONES
Consiste en anotar las partidas conciliatorias que expican las diferencias entre un saldo y otro.
Se anotan ambos saldos por separado llegandose a un saldo real igual para los dos luego de sumar y restar las partidas conciliatorias que faltan tomar en cuenta en cada uno.

4º) AJUSTES
Cuando la empresa ha omitido alguna registración deberá efectuar el ajuste a efectos de que el saldo de la cuenta "banco" sea correcto.

5º) SEGUNDA CONCILIACIÓN
Luego de efectuada la conciliación se proceden a hacer los ajustes, entonces habrá que presentarla nuevamente con los saldos contables ajustados.

POR FAVOR SI ALGUNO TIENE ALGUN DOCUMENTO QUE INDIQUE COMO HACER LA CONCILIACION BANCARIA Y UNA PLANILLA POR FAVOR URGENTEMENTE NECESITO QUE ME LA PASEN TENGO PARCIAL ESTE MARTES.

mi correo es lilianaturri@hotmail.com

Que yo sepa, la "conciliación bancaria", es como ya ha manifestado HECHICERO. Puntear los asientos bancarios, según extractos bancarios,"casándolos" con los de nuestra Contabilidad, y aquellos que nos falten, incluirlos. Así de sencillo. Como es lógico, a partir del último cuadre.

Yo tengo una regla infalible para evitar el engorroso trabajo de las conciliaciones. Y no es otro que contabilizar a la vista de los extractos bancarios, no de los justificantes (éstos solo sirven para aclarar detalles del extracto) en el mismo orden en que aparecen en éstos. De ésta forma, la conciliación es automática y al dia "por narices".

Hoy dia ya no es como antes. Si queremos, a través de Internet, podemos obtener los extractos inmediatamente. E incluo, sin esperar a los "justificantes", ir contabilizando. Si llega algún asiento "desconocido" por no tener el justificante, pués nada, se "aparca" en la famosa 555, y cuansdo llegue o se conozca se lleva, a su sitio. Y "a chutar palante".

¿Existe algo más sencillo y práctico que ésto?.

Saludos.

Pues yo lo hago con una hoja de calculo:

Pongo los saldos contables y bancarios. Punteo y después quito con signo diferente asta que el saldo de los dos me coincide. Posteriormente analizo las diferencias cuando me ha cuadrado los dos saldos.

¿ Y no consideras que es mejor contabilizar a la vista del extracto, tal como ya he indicado anteriormente?. El trabajo es exactamente el mismo que hacerlo a la vista de los justificantes.

Te ahorras todo ese trabajo de utilizar una Hoja de Cálculo. Vamos, pienso yo.

Saludos.

tengo un descuadre enla onciliacion de dic y ya estamos a febrero y tengo que saber cuDRAR hoy necesito ayuda e puntiado todo esta exactamente lo mismo en el libro y en el banco e tiquiedo mil veces y nada el error no aparese serian tan amable de decirme que puede ser el error si ya esta todo plisss

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